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年底 骗子们出动更频繁 小心提防

[摘要]换了三家网点没能骗走12万!要是都像这家银行,骗子就真没招了...欲知详情,下面就请跟随多视通小编来看看吧!

换了三家网点没能骗走12万!要是都像这家银行,骗子就真没招了

近年来,因买所谓“原始股”而被骗的投资者不在少数。尽管媒体已做了不少报道,但此类事件还是一再上演。

不过近日有个骗子在行骗时,尽管忽悠得济南一位老人连跑了三家银行网点,却最终没能骗走这12万元。

因为,这三家银行网点的工作人员和民警一起,成功地阻止了这一疑似电信诈骗事件,保住了老人的养老钱……

换了三家网点没能骗走12万!要是都像这家银行,骗子就真没招了

初次取款,老人要买12万元原始股

12月9日上午9:00左右,一位老人来到齐鲁银行开元支行要求取款12万,陪同前来的是老人的老伴和一名年轻人。

换了三家网点没能骗走12万!要是都像这家银行,骗子就真没招了

面对如此多的一笔取款额度,细心的柜员经过与老人沟通,了解到取钱是为了购买原始股。“原始股的购买渠道有限,并且此前我们在培训中也接触过原始股诈骗的案例,所以就多问了几句。”接待柜员怀疑老人遭遇了诈骗,拒绝为他取款,在柜员的耐心劝说下老人一行离开了齐鲁银行开元支行。

“老人想要取钱,心情还是挺迫切的。”柜员说,老人虽然离开支行,但是自己也意识到老人并没有放弃。强烈的责任感促使她第一时间将情况报告给了千佛山管辖行副行长田皓。因为担心老人仍然会继续取款,田行长将此案例在行内微信群里予以警示,这引起了齐鲁银行总行的关注。

二次取款,老人的陪同者换了人

果然,当天中午12:30左右,这位老年人又在一位名郭姓女子的陪同下,到了齐鲁银行解放路支行。

这一次,郭姓女子办理开户,但柜员询问她开户用途时,她表现得很不耐烦。“她说存取款用,但联网核查时身份证件回显照片不符。”办理业务的柜员回忆,就在自己要求她提供新证件时,这名郭姓女子表示证件在老家无法提供,于是按照规定,银行拒绝了她的开户要求。

与此同时,上午要求取款的老人,在另一柜台要求给一名张姓男子转账12万元,柜员询问转款用途、是否认识收款人、家人是否知道此事时,老人支支吾吾,表述不清。

“我们怕老人上当受骗,就要了他家人的电话,与家人取得了联系”,银行工作人员说接电话的是老人的老伴,说是买保健品送原始股,柜员更觉得可疑,和大堂经理一起劝说老人不要转款,以防上当受骗。

但老人坚持说是自己的朋友郭姓女子、张姓男子开车带他来的,一定要办理转款。营业室主任见状立刻拨打了110,并记下车号,但民警赶到时,郭姓女子和张姓男子丢下老人开车离开。后经支行及民警的耐心劝说,老人表示不再转款,随即离开支行。

再次取款,提取额降至4.5万元

就在银行工作人员以为老人听从劝说不再转账时,当天14:00左右,这位老人在郭姓女子、张姓男子的陪同下又来到齐鲁银行泺源大街支行。

这一次,之前陪同老人取款转账的的两个人警惕地在营业室外面等候,老人一个人走进营业室到柜台直接办理取款4.5万元,柜员按流程为其办理了业务。此时营业室主任通过齐鲁银行的主任微信群,及时了解到了老人的情况,随即上前劝说老人先把钱存上,征得家人同意后再办理。

但不论大家怎么劝说,老人依然坚持要取钱。营业室主任发现问题严重,一边安抚老人,一边拨打了110报警电话。民警赶到后联系到了老人的女儿,最后在银行员工、民警及女儿的共同劝说下,老人才离开营业室。而陪同老人来办理业务的两个人早已悄悄离开现场,不知所去。

“我们一直在密切跟踪和积极应对该事件的发展。”齐鲁银行总行的工作人员表示,已将郭姓女子和张姓男子在核心系统中设置成了黑名单。后期全行将持续重点关注该类客户,更加严密地堵截此类业务的发生。

齐鲁银行六大举措防范电信诈骗

电信诈骗现在是越来越猖狂,严重危害着人民群众财产安全和合法权益,已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。”齐鲁银行的工作人员表示,作为市民银行,齐鲁银行一直将“防范电信诈骗,保护广大群众的财产安全”作为自己义不容辞的义务和应承担的社会责任。

自中国人民银行261号文下发以来,齐鲁银行立即响应,专门成立了防范电信诈骗领导小组,由分管行长担任领导小组组长,行长助理担任副组长,总行运营部、零售银行部、电子银行部、科技部等部门的负责人担任领导小组成员。并且,在防范电信诈骗工作方面采取了很多积极措施。

一是制定切实可行的防范电信诈骗工作方案,多次组织对全体柜员的业务培训,强化提升本行员工的业务技能及安全警惕意识。二是升级完善业务系统,通过系统控制,实现对账户实名制、转账和交易监测等业务风险的管理。三是组织全行开展对开立多个Ⅰ类户、多个账户使用同一联系人电话号码的数据进行清理。四是通过微信等通讯工具建立内部信息共享机制,要求各支行将本行发现、遇到的诈骗案件及时上传与全行分享。五是通过官网、微信、短信、LED显示屏、报刊、杂志、广播等多种渠道向社会大众进行宣传和普及防范电信诈骗知识。六是组织多家支行走进企业、走进校园,现场宣传防范电信诈骗知识及宣讲人行261号文件规定。

常见的原始股陷阱有哪些?

值得注意的是,除了少部分投资者了解股权投资的途径以外,大部分投资者并不知道怎样从正规渠道进行股权投资,而是怀着一夜暴富的心态,轻信一些地下投资公司的谎言,到最后却是竹篮打水一场空。

骗术一:以创投或者私募名义撒网

近两年来,私募因业绩明显好于公募而逐渐取得了投资者的信任。因此,有些行骗者索性垫资成立一家“私募”,然后购买股民的联系信息,号称有即将上市的公司原始股出售。

骗术二:明着澄清暗里诱人

在IPO之前 原始股不能进行公开募集

目前我国资本市场分为:交易所市场(包括主板、中小板、创业板)和场外市场(全国中小企业股份转让系统俗称新三板,区域股权市场俗称四板市场)。

区域性股权市场是由地方政府人民政府批准设立并监管的私募市场。区域性股权市场必须严格执行“非公众、非标准、非连续”的原则,即挂牌公司股东人数不允许超过200人,不得将股份按照标准化交易单位连续挂牌交易,且任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日(即T+5)。

原始股一般是在企业创始初期,由企业的发起人筹集资金认购的股份,原始股的持有人一般都是发起人。随着公司的发展壮大会不断引进投资者,但是在IPO,也就是俗称的通过证监会的批准进行首次公开募集上市之前,公司转让股份进行融资都只能通过非定向和私下募集的方式。 建议广大的普通投资者,一定要对公开转让所谓原始股保持高度的警惕。
       近年来,40—70岁的中老人成了电信诈骗的重点受害对象,占整个电信诈骗的80%。因为中老年人一般有一定积累的资金,加之法律意识和社会知识缺乏,所以容易成为受害对象。

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